Что грозит за липовую справку 2-НДФЛ?

Все чаще заемщики Южного Урала пытаются получить кредит по липовой справке о доходах. Уже в июле подверглись огласке два случая мошенничества. Правоохранительные органы быстро взяли их в поле зрение, и теперь мошенники могут попасть за решетку.

Быстрыми темпами начали сходить со страниц интернет-порталов и газет объявления на подобии « справка 2НДФЛ <http://mos-vopros.ru/2-ndfl>», «Поможем получить справки для банка» и т.д. Но они все чаще стали появляться в центре города на рекламных стендах. Позвонив по этим объявлениям вы наткнетесь на мошенников, которые с вас сдерут немалую сумму и кроме того вы будете рисковать. Девять южноуральцев, которые обратились в подобные компании, уже фигурируют в уголовных делах и не как заемщики, а уже как подозреваемые. По заявлениям ГУ МВД России сотрудники правоохранительных органов за первое полугодие задержали девять жителей Челябинской области при попытке оформить кредит по липовой справке. Несмотря на это, ни одну из фирм, где продавали подделанные справки, найти не удалось.

В Уголовном кодексе в конце прошлого года появилась статья — «Мошенничество в сфере кредитования». Под действие этой статьи попадают заемщики, которые получили займ предоставляя недостоверные и заведомо ложные сведения банку без намерения возвратить обратно кредитные средства. Следственным органам доказать это весьма сложно, по этой причине приговоры выносятся когда факт налицо: кредит был получен, но ежемесячная оплата не производятся, доказано что документ не настоящий. Срок наказания по максимуму – лишения свободы до 10 лет. Но в реальных условиях приговоры — год-полтора, в большинстве случаев условно. Ну и конечно деньги, которые были взяты в банке, придется возвратить.

Также к заемщикам, подавших заведомо ложных справок в банк, применить могут и статью 327 части 3. Максимальным наказанием является арест до 6 месяцев, который получить могут не только заемщики, но и выдавшие сотруднику недостоверную справку работодатели.

Справки 2-НДФЛ сейчас проверяют на подлинность в два этапа:

1. Кредитные специалисты тщательно проверяют, насколько правильно заполнены документы — наличие печати, подписи и других признаков подлинности, а также соответствие установленному законом бланку справки. Проверка справки в большинстве случаев проходит непосредственно при обращении заемщика с документами.
2. В компанию, которой была предоставлена справка, звонят из кредитно-финансового учреждения, и выясняют, какие сотрудники там работают, проверяют указанную в справке заработную плату и адреса работодателя.